Finansal Planlama ve Varlık Yönetimi Uzmanlığınızı Test Edin

No. 1 / 8

Finansal planlamanın temel amacı nedir?

Kısa vadeli kârları maksimize etmek Vergi yükümlülüklerini en aza indirmek Uzun vadeli finansal hedeflere ulaşmak Hızlı kazanç için spekülatif işlem yapmak

No. 2 / 8

"Varlık dağılımı" terimi neyi ifade eder?

Yatırımları farklı varlık sınıflarına dağıtarak çeşitlendirmek Bir şirket içindeki farklı departmanlara kaynak tahsis etmek Bir portföydeki fiziksel varlıkların dağıtımını yönetmek İş genişletme için fonların tahsisini belirlemek

No. 3 / 8

Acil durum fonunun amacı nedir?

Hızlı kazanç için yüksek riskli varlıklara yatırım yapmak Beklenmedik harcamaları veya gelir kaybını karşılamak Tatil ve lüks alışverişleri finanse etmek Ödenmemiş borçları kapatmak

No. 4 / 8

"Bileşik faiz" kavramı nedir?

Borç alınan fonlar için ödenen faiz Birikmiş faizle birlikte ilk yatırımdan kazanılan faiz Geç ödemeler için alınan faiz Merkez bankası tarafından belirlenen faiz oranı

No. 5 / 8

Çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyünün amacı nedir?

Yüksek riskli varlıklara odaklanarak getirileri maksimize etmek Piyasa dalgalanmalarının yatırımlar üzerindeki etkisini en aza indirmek Daha iyi performans için yatırımları tek bir varlık sınıfında yoğunlaştırmak Agresif alım satım yaparak kısa vadeli finansal hedeflere ulaşmak

No. 6 / 8

Finansal planlamada "risk toleransı" kavramı nedir?

Bir bireyin yatırım riskleri üstlenme istekliliği Piyasa dalgalanmalarını doğru tahmin etme yeteneği Bir yatırımcının tolere etmeye istekli olduğu maksimum kayıp Finansal kurumlar tarafından sunulan faiz oranı

No. 7 / 8

401(k) veya IRA gibi bir emeklilik hesabının amacı nedir?

Tıbbi acil durumlarda sigorta kapsamı sağlamak Çocukların eğitim masrafları için birikim yapmak Emeklilik geliri için fon biriktirmek Hisse senedi alım satımı yoluyla kısa vadeli kâr elde etmek

No. 8 / 8

Portföy yeniden dengelemenin temel ilkesi nedir?

Tüm yatırımları satıp sıfırdan başlamak İstenen risk seviyelerini korumak için yatırım dağılımlarını ayarlamak Daha yüksek getiri için yüksek riskli varlıklara yatırımı artırmak Düşükten alıp yüksekten satmak için piyasayı zamanlamak