Otestujte své znalosti z finančního plánování a správy majetku

No. 1 / 8

Jaký je hlavní cíl finančního plánování?

Maximalizace krátkodobých zisků Minimalizace daňových povinností Dosažení dlouhodobých finančních cílů Spekulativní obchodování pro rychlé zisky

No. 2 / 8

Co znamená pojem „alokace aktiv“?

Diverzifikace investic napříč různými třídami aktiv Alokace zdrojů mezi různá oddělení ve firmě Správa distribuce fyzických aktiv v portfoliu Stanovení alokace finančních prostředků pro expanzi podnikání

No. 3 / 8

Jaký je účel nouzového fondu?

Investovat do vysoce rizikových aktiv pro rychlé zisky Pokrýt neočekávané výdaje nebo ztrátu příjmu Financovat dovolené a luxusní nákupy Splatit nesplacené dluhy

No. 4 / 8

Co je to „složené úročení“?

Úrok zaplacený z vypůjčených peněz Úrok získaný z počáteční investice plus připsaný úrok Úrok účtovaný za pozdní platby Úroková sazba stanovená centrální bankou

No. 5 / 8

Jaký je účel diverzifikovaného investičního portfolia?

Maximalizovat výnosy zaměřením na vysoce riziková aktiva Minimalizovat dopad volatility trhu na investice Soustředit investice do jedné třídy aktiv pro lepší výkonnost Dosáhnout krátkodobých finančních cílů agresivním obchodováním

No. 6 / 8

Co znamená pojem „riziková tolerance“ ve finančním plánování?

Ochota jednotlivce podstupovat investiční rizika Schopnost přesně předvídat výkyvy trhu Maximální ztráta, kterou je investor ochoten tolerovat Úroková sazba nabízená finančními institucemi

No. 7 / 8

Jaký je účel důchodového účtu, jako je 401(k) nebo IRA?

Poskytování pojistného krytí v případě lékařské pohotovosti Spoření na vzdělání dětí Hromadění prostředků pro příjem v důchodu Generování krátkodobých zisků obchodováním s akciemi

No. 8 / 8

Jaký je klíčový princip rebalancování portfolia?

Prodat všechny investice a začít znovu Upravit alokace investic pro udržení požadované úrovně rizika Zvýšit investice do vysoce rizikových aktiv pro vyšší výnosy Načasovat trh, aby se nakupovalo nízko a prodávalo vysoko