اختبر خبرتك في التخطيط المالي وإدارة الثروات

No. 1 / 8

ما هو الهدف الأساسي للتخطيط المالي؟

تعظيم الأرباح قصيرة الأجل تقليل الالتزامات الضريبية تحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل المضاربة لتحقيق أرباح سريعة

No. 2 / 8

إلى ماذا يشير مصطلح "توزيع الأصول"؟

تنويع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة تخصيص الموارد للأقسام المختلفة داخل الشركة إدارة توزيع الأصول المادية داخل المحفظة تحديد تخصيص الأموال للتوسع التجاري

No. 3 / 8

ما هو الغرض من صندوق الطوارئ؟

الاستثمار في الأصول عالية المخاطر لتحقيق أرباح سريعة تغطية النفقات غير المتوقعة أو فقدان الدخل تمويل العطلات والمشتريات الفاخرة سداد الديون المستحقة

No. 4 / 8

ما هو مفهوم "الفائدة المركبة"؟

الفائدة المدفوعة على الأموال المقترضة الفائدة المكتسبة على الاستثمار الأولي بالإضافة إلى الفائدة المتراكمة الفائدة المفروضة على الدفعات المتأخرة سعر الفائدة الذي يحدده البنك المركزي

No. 5 / 8

ما هو الغرض من محفظة استثمارية متنوعة؟

تعظيم العوائد من خلال التركيز على الأصول عالية المخاطر تقليل تأثير تقلبات السوق على الاستثمارات تركيز الاستثمارات في فئة أصول واحدة لتحقيق أداء أفضل تحقيق الأهداف المالية قصيرة الأجل من خلال التداول العدواني

No. 6 / 8

ما هو مفهوم "تحمل المخاطر" في التخطيط المالي؟

رغبة الفرد في تحمل مخاطر الاستثمار القدرة على التنبؤ بتقلبات السوق بدقة أقصى خسارة يرغب المستثمر في تحملها سعر الفائدة الذي تقدمه المؤسسات المالية

No. 7 / 8

ما هو الغرض من حساب التقاعد، مثل 401(k) أو IRA؟

توفير تغطية تأمينية في حالات الطوارئ الطبية الادخار لتغطية نفقات تعليم الأطفال تجميع الأموال للحصول على دخل التقاعد تحقيق أرباح قصيرة الأجل من خلال تداول الأسهم

No. 8 / 8

ما هو المبدأ الأساسي لإعادة توازن المحفظة؟

بيع جميع الاستثمارات والبدء من جديد تعديل توزيعات الاستثمار للحفاظ على مستويات المخاطرة المطلوبة زيادة الاستثمارات في الأصول عالية المخاطر لتحقيق عوائد أكبر توقيت السوق للشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع